▣ [금융자격증] 종합자산관리사(IFP) 시험
▷ 소개
- 고객의 재무상태 및 투자성향 등을 수집·분석하고 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나 전반적인
재무설계를 하여 그 실행을 돕는 재무관리전문가 로 협회에 등록된 자로써 IFP자격 취득시
변액보험판매관리사 자격등을 동시 수여하는 보험에 특화된 보험전문 FP자격입니다.
- 금융상품의 다양화, 저금리 시대의 장기화, 인간수명의 연장에 따른 노후생활기간 장기화와 국민연금 등
공적연금제도의 불안정 등으로 인해 개인의 자산관리의 필요성이 증대되고 있음.
그에 따라 전문적인 종합자산관리를 제공할 수 있는 IFP역할이 중요해짐.
▷ 종합자산관리사(IFP) 시험구성 및 배점
| 구분 | 시험시간 | 명칭 | 시험과목 | 배점시간 | 문항수 | 배점 |
| 1교시 | 13:00 ~ 14:40 | 재무설계 및 자산관리기초 |
파이낸셜 플래닝의 이론과 실제 | 100분 | 20문항 | 20점 |
| 세무설계 | 20문항 | 20점 | ||||
| 위험관리와 보험설계 | 30문항 | 30점 | ||||
| 휴식시간(14:50~15:10) | ||||||
| 2교시 | 15:10 ~ 16:40 | 자산운용 옵션의 이해 및 설계 |
금융자산 운용설계 | 90분 | 40문항 | 40점 |
| 부동산 운용설계 | 20문항 | 20점 | ||||
| 총계 | 190분 | 130문항 | 130점 | |||
▷ 종합자산관리사(IFP) 시험접수 및 합격자발표
| 시험주관 | 생명보험협회(www.klia.or.kr) · 대한손해보험협회(www.knia.or.kr) | ||||||||||
| 접수처 | 우편접수 또는 생명보험협회 홈페이지(IFP 시험접수)에서 접수 | ||||||||||
| 시험장소 | 응시신청 인원에 따라 추후 공고 | ||||||||||
| 응시료 | 30,000원(부분응시 : 교시별 20,000원) | ||||||||||
| 시험유형 | 객관식(4지선다형)으로 130문항 출제됨 | ||||||||||
| 합격기준 | 각 교시 별 부분합격 기준을 만족하고, 1교시와 2교시를 모두 합격한 자. | ||||||||||
| 부분합격 (17회시험부터 적용) |
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| 합격자발표 | 생명보험협회 또는 대한손해보험협회 홈페이지 게재 |
▣ [금융자격증] 종합자산관리사(IFP) 시험 합격수기
종합자산관리사(IFP) 시험은 보통 1년에 3번 정도 있습니다.
제가 보험계에 입문하고 생명보험 설계사, 손해보험 설계사, 변액보험 판매관리사 자격을 취득하였는데
보험협회에서 가장 난이도가 있는게 종합자산관리사(IFP) 시험이라고 들었습니다.
시험 준비기간은 통상적으로 3개월이라고 하더라고요.
그리고 종합자산관리사(IFP)를 취득하면 변액보험 판매관리사 자격을 동시에 준다고 하더라고요.
물론, 저는 그 전에 이미 변액보험 판매관리사 자격을 취득했지만요.
얼마나 어렵기에 변액보험 자격까지 줄까(?) 라는 생각도 했답니다.
저는 남들보다 시험 준비기간을 단축시키는 걸 좋아합니다.
반대로 얘기하면, 기간은 단축되지만 시간은 극대화되어 집중력과 기억력이 높아지거든요.
교재는 보험연수원에서 정식교재가 10만원대 하기에 분량도 많고 해서, 요약집과 문제풀이집 위주로 찾았습니다.
그래서 [와우패스] 종합자산관리사 핵심요약문제집 2권을 3만원에 구입 했습니다.
여기저기 알아보니 시험 적중률이 높다고 하더라고요.
종합자산관리사 시험은 1교시, 2교시로 나뉘어 두번 봅니다.
합격은 각 과목별(파이낸셜플래닝, 세무, 보험, 금융자산, 부동산) 40% 과락을 면해야 되고,
전체 총점이 60점 이상 시 합격입니다.
결국 골고루 맞으면서 많이 맞추면 된다는 거죠.
종합자산관리사(IFP) 자격증은 제가 은행과 보험과 증권의 모든 금융을 어우르는
원대한 목표를 갖고 금융자격증 타도를 외치며 처음으로 도전했던 자격증이었죠.
문제집을 받자 마자 정답을 미리 체크해 놨습니다.
그리곤, 문제만 줄줄히 외우고 이해하려 했는데,,
파이낸셜플래닝과 보험은 어느정도 알겠으나, 세금과 부동산, 금융자산은
처음보는 생소한 단어들로 인해 문제를 이해하기 조차 어렵더라고요.
그래서, 전체적인 틀을 먼저 이해해야 되겠다 싶어 요약집부터 먼저 보게 되었습니다.
생소한 단어들은 그때 그때 인터넷으로 검색하면서 정의부터 알고 넘어갔습니다.
그렇게 요약집으로 전체 과목을 이해하는데만 10일 정도 걸렸던거 같아요.
그리곤, 문제집을 보면서 문제 답만 외우고 이해하는데 5일 걸렸습니다.
15일의 준비기간이 여러분이 보시기에는 다소 짧게 느껴질 수도 있겠는데요.
저는 한달 중 보름을 자격시험 준비하느라 생업을 포기했습니다.
그러다 보니 떨어지면 절대 안된다는 각오로 하루종일 독서실에서 살았습니다.
시간으로 비교하자면 하루 10시간 15일이 150시간이면 직장인 하루 2시간 75일과 동일하죠.
하지만, 집중도의 차이는 저의 방법이 훨씬 낫다고 생각합니다.
그렇게 문제를 두번씩 반복하니 시험일이 찾아오더라고요.
시험날 1교시가 끝나고 30분 정도 휴식하고 2교시 시험을 봤는데요.
지금에서야 느끼지만 간단한 초코바와 물을 갖고 가시는게 좋겠어요.
학교다 보니 편의점도 멀고 1교시때 긴장을 해서 그런가 초코렛 같은거 먹어주면
2교시때 긴장도 풀리고 허기지지 않아서 집중력을 잃지 않을꺼 같아서요.
합격자 발표날!
처음으로 금융자격증 도전하는거라 그런지 굉장히 기대되더라고요.
다행히 합격해서 기분이 정말 좋았답니다.
